كشفت الأدلة التي تم العثور عليها خلال مداهمة الشرطة لمجمع تستخدمه عصابة احتيال في الفلبين عن تعليمات مفصلة مكتوبة باللغة الصينية لتنفيذ عملية الاحتيال وخطة متقنة لإغراء الضحايا وخداعهم.
مكتوب في الصفحة الثانية من الدليل: “إن ذكاء المرأة يكون صفراً عندما تقع في الحب. وطالما أن العواطف موجودة، فإن أموال العميل ستتبع تلقائياً”.
ويقدم الدليل الثاني، الذي تم ضبطه خلال عملية أمنية أخرى في البلاد واطلعت عليه رويترز، نصائح باللغتين الإنجليزية والصينية حول كيفية تنفيذ عمليات الاحتيال الرومانسية.
“لذبح خنزير”
وذكرت وكالة رويترز أن الأدلة توفر نافذة على الأساليب النفسية التي تستخدمها العصابات الإجرامية لخداع الضحايا للاعتقاد بأنهم في علاقة رومانسية قبل استدراجهم إلى استثمارات وهمية.
هذا النوع من الاحتيال “ذبح لحم الخنزيروهذا يعني “ذبح الخنزير” لأن العصابات تقول إن الضحايا يؤخذون للذبح مثل الخنازير الساذجة.
وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي، تعد هذه واحدة من أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا اليوم.
غالبًا ما يتم تنفيذ عمليات الاحتيال هذه من قبل ضحايا الاتجار بالبشر الذين يضطرون إلى العمل في مجمعات احتيال ضخمة تديرها عصابات تقودها الصين في جنوب شرق آسيا.
لقد زاد هذا النوع من الاحتيال الإلكتروني بشكل كبير بفضل الذكاء الاصطناعي، الذي يسمح للمحتالين باستخدام أدوات متقدمة لجعل طلبات الأموال المزيفة أكثر خداعًا وإقناعًا.
ويظهر دليلان كشفت رويترز عن محتواهما أن هذه العصابات طورت تعليمات مفصلة لإنشاء هويات وشخصيات مزيفة لإغراء الضحايا، بالإضافة إلى استراتيجيات للتعامل مع الضحية إذا بدأت تشك في تعرضها للاحتيال.
يقدم الدليل الصيني تفاصيل مخطط مدته سبعة أيام للاحتيال على النساء في الصين وإقناعهن بالاستثمار في النفط الخام من خلال منصة مزيفة.
يشير الدليل إلى الضحايا بـ “العملاء” والسرقة بـ “المبيعات”.
الدليل ثنائي اللغة موجه للرجال.
لا يوضح الدليل صراحةً كيفية الحصول على الأموال من الضحايا، لكنه ينص على أن المحتال سيناقش العملات المشفرة مع الضحية.
ولم تتمكن رويترز من تأكيد ما إذا كان أي من الدليلين قد تم استخدامه لأي أغراض احتيالية.
إلا أن الأساليب الموضحة في الدليلين تتطابق مع ما قاله اثنان من الموظفين السابقين في مركز الاحتيال لوكالة الأنباء.
وقال عامل يعمل خارج ميانمار إنه استخدم أدلة مماثلة لتنفيذ عملية احتيال تعرف باسم “ذبح الخنازير”.
وقال خبيران راجعا الأدلة الصينية بناء على طلب رويترز إنها أظهرت تقنيات تلاعب متطورة.
وتشمل هذه التكتيكات عزل الضحية المحتملة وجعلها مدمنة على الكلام من خلال إغراقها بالعاطفة.
كيف يصنع المحتال قناعه المزيف؟
الخطوة الأولى في عملية احتيال “ذبح الخنازير” هي إنشاء هوية مزيفة.
تنص الصفحة الأولى من الدليل الصيني على أن المظهر المزيف المتقن يمكن أن يفتح الباب لعلاقة رومانسية مع ضحية محتملة.
وقالت مارتينا دوف، عالمة النفس الأمريكية التي تدرس الاحتيال وتفحص هذه الأدلة، لرويترز إن بحثها وجد أن المحتالين الرومانسيين غالبًا ما يتظاهرون بأنهم شخصيات ذات سلطة عند استهداف الضحايا من الإناث ثم يستخدمون أساليب السيطرة ضدهن.
وأوضح أن هذا يمكن أن يشمل المحتال الذي يتظاهر بأنه محترف ماهر، مثل طبيب أو محام، أو شخص رفيع المستوى، مثل جنرال.
وخلص بنك باركليز البريطاني إلى أن الرجال أكثر عرضة قليلاً للوقوع فريسة لعمليات الاحتيال الرومانسية مقارنة بالنساء، على الرغم من أن النساء في المتوسط يخسرن مالياً ضعف ما يخسره الرجال.
واستندت هذه الاستنتاجات إلى مراجعة لعدد غير محدد من المعاملات الاحتيالية التي أثرت على عملاء البنك بين يناير 2023 ومايو 2024.
هيكل العمل
تعتمد الهوية المزيفة على التفاصيل الأساسية التي يوصي الدليل الصيني بالحفاظ عليها ثابتة:
تاريخ الميلاد: ينصح باختيار برج الثور لأنه يعتبر الأكثر توافقاً مع الأبراج الأخرى.
مسقط الرأس: يجب أن تتطابق مع اللهجة المحلية للمحتال.
العائلة: يُزعم أنه طلق منذ ست سنوات وأن ابنته تعيش مع زوجته السابقة.
الوظيفة: ادعي أنك تشغل منصبًا إداريًا في شركة سينوبك، شركة النفط الحكومية الصينية، لكن قل أنك تعمل حاليًا خارج البلاد.
إطار قوي
يقترح دليل الاحتيال، المكتوب باللغة الصينية، تغيير بعض التفاصيل لخلق أرضية مشتركة مع الضحية المحتملة.
العمر: يجب أن يتظاهر المحتال بأنه أكبر من الضحية بسنة أو سنتين.
يجب أن تعيش الأم بالقرب من الضحية، ولكن ليس على مقربة شديدة بحيث تتداخل مجتمعاتها.
اللمسات النهائية
اللمسة الأخيرة تعيد الحياة إلى الشخصية المزيفة.
يحث الدليل الصيني المحتال على تجاوز المعلومات الشخصية الأساسية ويقول إن التفاصيل هي التي تقنع الضحية.
تشمل أمثلة الهوايات والاهتمامات المقترحة في الدليل: السباحة والتسلق والطبخ والقراءة والسفر.
تشمل تفاصيل نمط الحياة التي يجب الحفاظ عليها امتلاك منزل مكون من ثلاث غرف نوم وسيارة سيدان فاخرة.
بمجرد اكتمال جميع التفاصيل، يكون المحتال جاهزًا للاتصال بالضحية.
تواصل
تتضمن تعليمات الاتصال لليوم الأول نصًا حرفيًا: “مرحبًا! اسمي XXX“ممتن لمقابلتك!”
ثم يطرح المحتال أسئلة لتحديد ما إذا كان الهدف قد تم خداعه من قبل ولتقييم مدى اهتمامه بالاستثمارات.
يقول الدليل بعد ذلك أن الوقت قد حان لإجراء المكالمة الهاتفية الأولى، وهي فرصة لبدء بناء العلاقة من خلال مشاركة “التجارب العاطفية”.
التكيف مع الضحية
ويرشد الدليل الصيني القارئ إلى تكييف منهجه مع شخصية الضحية، قائلاً: “في الواقع، النساء في منتصف العمر هن الفئة التي تتحمل العبء الأكبر. فالأزواج في كثير من الأحيان لا يستمعون بصبر، والأطفال أصغر من أن يفهموا تعقيدات الحياة وصعوباتها. لذلك، إذا كنت ترغب في بناء علاقات مع النساء في منتصف العمر، فتحدث معهم عن الأمور البسيطة للحياة اليومية!”
يوضح هذا كيف يكتشف المحتالون الظروف التي يمكن أن تجعل الوصول إلى الضحية أكثر سهولة، مثل الطلاق أو الرغبة في تحقيق ربح سريع.
ويصنف الدليل الضحايا حسب شخصياتهم ويوضح الطرق الممكنة للتعامل مع كل ضحية.
بارد القلب: يتمتع الضحية بشخصية تميل إلى إبعاد الآخرين عنه.
يستجيب المحتال بالمزاح، والتقليل من شأنه بلطف، ثم التحدث بلطف مع الضحية لحمله على التخلي عن مظهره الحذر.
الطموح على الصعيد المهني: مستقل وراضي عما حققه.
يحاول المحتال إظهار نظرة متفائلة للحياة من خلال إظهار الإيجابية والكفاءة حتى يبدو جديرًا بالثقة.
المحافظ: التضحية تدل على القيم التقليدية. يدفع المحتال الضحية إلى مسار بديل مليء بالإثارة، مما يوفر للضحية متنفسًا من روتين الحياة اليومية.
يمكن تحديد مسار الاحتيال من خلال تربية الضحية:
مدلل: إذا تم إفساد الضحية من قبل والديها، فيجب على المحتال الاستفادة من الاهتمام المتقطع لإثارة رغبة الضحية في التواصل.
إذا كانت الضحية تفتقر إلى الثقة بالنفس، فيجب على المحتال أن يعطي تعليمات واضحة ومنظمة ويقدم التشجيع والتوجيه اليومي الذي ربما افتقرت إليه الضحية في مرحلة الطفولة.
تجربة عاطفية
إذا كانت الضحية تتمتع بالخبرة العاطفية والاستقلالية، فيجب على المحتال تقليد حركات الضحية لتجنب الظهور بمظهر متشبث وترك مجال للضحية للاقتراب منه.
إذا لم تكن لدى الضحية أي خبرة عاطفية، فيجب على المحتال أن يداعب الضحية بأوهام حول علاقة مستقبلية، ويستخدم لغة غزلية، ويقدم مجاملات يومية لإثارة إعجابها.
بغض النظر عن نوع الشخصية، فإن الهدف النهائي هو نفسه؛ والهدف، كما يقول الدليل الصيني، هو تحسين العلاقة من خلال تقريب الضحية من المحتال.
سبعة أيام
السرعة هي جوهر الأمر: يهدف الدليل الصيني إلى جعل عملية الاحتيال ممكنة في سبعة أيام فقط. وقال موظفان سابقان في مركز الاحتيال لرويترز إنهما كانا يعملان أيضًا على نصوص جاهزة لعمليات احتيال مدتها سبعة أيام.
وينص الدليل على أنه يجب على المحتال أن يذكر اهتمامه بالاستثمارات في اليوم الثاني.
وفي اليوم الخامس، ينبغي للمرء أن يحاول إقامة علاقة رومانسية.
وفي اليوم السابع، لا بد أن الضحية قد تم تعريفه على منصة استثمارية مزيفة حيث يمكنه إيداع أمواله.
ويؤكد الدليل الثاني ثنائي اللغة بالمثل على أنه يجب على المحتال أن يندمج بسرعة في حياة الضحية.
ينصح الدليل المؤلف من 13 صفحة القارئ بالتخلي عن الضحية بنهاية اليوم الثالث إذا كانت الضحية بطيئة في الاستجابة.
ارتكاب الاحتيال
في الدليل الصيني “لماذا تحبني؟” يتضمن إجابات على الأسئلة الشائعة التي قد يطرحها الضحايا، بما في ذلك: الإجابة: “لأنني أشعر بالراحة في التحدث معك وأقدر هذه العلاقة حقًا”.
س: لماذا لا أستطيع سحب الأموال؟
ج: بما أن المنصة لديها آلية كشف، فإن عمليات السحب المتكررة قد تجذب انتباه خدمة العملاء. لذا يا عزيزتي، يجب أن تستمعي لي وتتبعي تعليماتي. عندما يحين الوقت، سنسحب الأموال معًا.
سؤال: لماذا تم تجميد الحساب؟
رد: لماذا لا تستمع لي؟ ألم أخبرك هل تنسحب أم لا؟ أدت تصرفاتك العشوائية إلى تجميد الحساب. اتصل بسرعة بخدمة العملاء لمعرفة كيفية حل المشكلة.
تتضمن المخططات أحيانًا عدة محتالين يتحدثون إلى نفس الهدف، وفقًا للأدلة ثنائية اللغة والمقابلات مع اثنين من العاملين السابقين في الاحتيال.
يرشد الدليل المحتال إلى تسليم العملية إلى موظف صيني رفيع المستوى عندما يبدأ الهدف في الحديث عن موارده المالية.
ولا تكشف الوثيقة عن الدور الدقيق للمواطن الصيني، لكن موظفًا سابقًا قال إن قائد الفريق غالبًا ما يتولى المسؤولية عندما يكون الهدف على وشك تحويل الأموال، دون ذكر السبب.
عندما يبدأ المحتال في سحب الأموال، ينهار القناع الذي صنعه حتماً.
في بعض الأحيان قد يأتي جرس التحذير على شكل تنبيه احتيال من أحد البنوك أو تحذير من مستشار مالي. في بعض الأحيان لا يأتي الأمر في شكل اكتشاف مفاجئ، ولكن في شكل إدراك بطيء ومؤلم، كما تقول ريبيكا كول، الأخصائية الاجتماعية والأكاديمية المتخصصة في ضحايا الاحتيال عبر الإنترنت والاحتيال العاطفي.